המסלקה הפנסיונית והר הביטוח: תמונת מצב בעצמכם, בחינם
בקצרה
- המסלקה הפנסיונית מרכזת את המוצרים הפנסיוניים שלכם במקום אחד.
- הר הביטוח מראה אילו ביטוחים רשומים על שמכם. הר הכסף עוזר למצוא כספים שנשכחו.
- הכניסה חינם, עם הזדהות. נכנסים רק דרך הכתובות הרשמיות, ושומרים את הקבצים במקום בטוח.
המסלקה הפנסיונית
המסלקה הפנסיונית מרכזת מידע על המוצרים הפנסיוניים שלכם, כמו קרנות פנסיה, קופות גמל, קרנות השתלמות וביטוחי מנהלים, כולל ממקומות עבודה קודמים. בדרך כלל רואים בה, לכל מוצר, את הצבירה, ההפקדות, דמי הניהול והכיסויים.
הר הביטוח
הר הביטוח הוא אתר של רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון, שמראה אילו פוליסות ביטוח רשומות על שמכם, למשל בריאות, חיים, רכב ודירה. זה עוזר לגלות ביטוח שאתם משלמים עליו פעמיים, או ביטוח שלא ידעתם שיש לכם. סדר בביטוחים הוא חלק ממפגש 5.
הר הכסף
הר הכסף הוא אתר של משרד האוצר שעוזר לאתר כספים שנשכחו, למשל בקופות גמל ובקרנות פנסיה שלא היו בהן הפקדות זמן רב. מה בדיוק אפשר למצוא בו מפורט באתר עצמו.
איך נכנסים
הכניסה לאתרים האלה חינם, ונעשית עם הזדהות, בדרך כלל דרך מערכת ההזדהות הממשלתית. מה צריך בדיוק מוסבר בכל אתר.
חשוב: נכנסים רק דרך הכתובות הרשמיות שבסוף המדריך. לא מוסרים פרטי הזדהות בטלפון או בהודעה למי שפנה אליכם, גם אם הוא נשמע רשמי.
מה עושים עם הקבצים
- שומרים את הקבצים במקום בטוח במחשב, ולא שולחים אותם בצ'אט.
- עוברים עליהם יחד עם הדוח השנתי של כל קופה.
- רושמים שאלות לגוף המנהל: קופה לא מוכרת, הפקדה חסרה, כיסוי כפול.
לדוגמה: מגלים במסלקה קופה ממקום עבודה קודם, עם צבירה של 8,000 ₪ ובלי הפקדות כבר 4 שנים. השלב הבא הוא לברר מול הגוף המנהל מה קורה בה, ומה האפשרויות. ההחלטה עצמה שלכם, ואם צריך – מול בעל רישיון.
רוצים לבדוק איפה אתם עומדים, ב-10 שאלות?
לבדיקה העצמית ←כל-זכות
כל-זכות הוא אתר מידע על זכויות, בשפה פשוטה. הוא שימושי לשאלות כמו גיל פרישה, זכויות בפנסיה וזכויות מביטוח לאומי.
מה לקחת מכאן
- להיכנס למסלקה הפנסיונית ולהר הביטוח, ולשמור את הקבצים במקום בטוח.
- לבדוק בהר הכסף אם יש כספים שנשכחו.
- לרשום שאלות, ולפנות לגוף המנהל רק דרך הכתובות הרשמיות.
מקורות ומידע רשמי
רוצים לעבור על הקבצים מהמסלקה ומהר הביטוח יחד? עושים את זה במפגשים 4 ו-5.
לשיחת היכרות חינם של שעה ←המדריך הוא מידע כללי ולימודי בלבד, נכון למועד העדכון. הוא אינו ייעוץ השקעות, ייעוץ או שיווק פנסיוני, ייעוץ ביטוחי או ייעוץ מס, ואינו מתאים בהכרח למצב שלכם.