איך אני עובד ומי משלם לי
עודכן לאחרונה:
בקצרה
- אני עובד רק בשבילכם. התשלום היחיד שאני מקבל הוא מכם.
- אני לא מקבל עמלות, בונוסים או טובות הנאה מאף גוף: לא מבנקים, לא מחברות ביטוח, לא מקרנות, לא מבתי השקעות ולא מסוכנים או מיועצים.
- אין לי רישיון מכל סוג, ולכן אני לא ממליץ על מוצר, קרן, קופה או מסלול מסוים.
- אני לא מוכר מוצרים ולא מפנה לגופים בתמורה לתשלום.
מה אני עושה
אני עוזר למשפחות לעשות סדר בכסף של הבית: לראות לאן הכסף הולך, לבנות תקציב ותזרים שמחזיקים, לצאת מהמינוס, לעשות סדר בחובות, להגדיר יעדים וחלומות ולבנות תוכנית חיסכון אליהם. אני גם עוזר לכם להבין את הדוחות שכבר יש לכם (פנסיה, ביטוחים, הלוואות), כדי שתדעו מה יש לכם ומה לשאול.
מה אני לא עושה
- לא ממליץ על השקעה, קרן, קופה, מסלול השקעה, מניה או פוליסה מסוימים.
- לא מבצע פעולות בשמכם מול גופים פיננסיים.
- לא מבטיח תשואה, חיסכון בסכום מסוים או הוזלה של עלויות.
כשצריך החלטה כזאת, אני עוזר לכם להכין את השאלות ולהבין את התשובות. את ההחלטה אתם מקבלים, לבד או מול בעל רישיון שתבחרו. אני לא מפנה לבעל רישיון מסוים, ולא מקבל שום דבר אם תפנו לאחד.
הרישיונות, בשקיפות מלאה
אין לי רישיון לייעוץ השקעות או לשיווק השקעות לפי חוק הסדרת העיסוק בייעוץ השקעות, בשיווק השקעות ובניהול תיקי השקעות, התשנ"ה-1995, אין לי רישיון ליועץ פנסיוני או לסוכן פנסיוני לפי חוק הפיקוח על שירותים פיננסיים (ייעוץ, שיווק ומערכת סליקה פנסיוניים), התשס"ה-2005, ואני לא סוכן ביטוח.
אני בלימודי CFP, ועדיין לא בעל ההסמכה.
אפשר לבדוק אם מישהו בעל רישיון במאגרים הרשמיים של רשות ניירות ערך ושל רשות שוק ההון, ביטוח וחיסכון.
ההכשרה שלי
- תואר בכלכלה (B.A.)
- לימודי כלכלת המשפחה אצל יוסי אש
- קורס פיננסי אצל הראל קולדן
- בלימודי CFP
- לימודים, קורסים והשתלמויות באופן שוטף
איך זה עובד
- שיחת היכרות חינם של שעה, בזום, בלי התחייבות.
- אם מתאים לשנינו, בוחרים חבילה. המחיר ידוע מראש, סופי, ולא משתנה.
- מפגשים בזום, מכל מקום בארץ, וסיכום כתוב אחרי כל מפגש.
- בחבילת הליווי הצמוד, אני עוקב אחרי התוכנית שלכם במערכת מעקב דיגיטלית אישית שבניתי במיוחד לליווי משפחות, ובודק איתכם כל חודש איפה אתם עומדים. הנתונים במערכת נשמרים רק על המחשב שלי, לא בענן.
- בסוף: תוכנית בכתב, תקציב יעד, מפת חלומות וצעדים ברורים להמשך.
זמינות
אני זמין לאורך כל היום, בוואטסאפ, בטלפון ובמייל, ועונה מהר.
טלפון: 050-3378181 · מייל: tomery62@gmail.com
המידע שלכם
המידע שתמסרו לי משמש רק לתהליך שלכם, לא מועבר לאף גוף, ונמחק לפי מדיניות הפרטיות. אל תשלחו לי סיסמאות. אם צריך לראות משהו, נסתכל עליו יחד בזום, על המסך שלכם.